- ClearGrid الإماراتية تجمع 10 ملايين دولار لتحديث عمليات تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي، مستهدفة البنوك وشركات التكنولوجيا المالية والمقرضين.
- الشركة تسعى إلى مضاعفة إيراداتها وحساباتها المُدارة بمقدار 10 أضعاف، مع توسيع فريقها الهندسي في الربع المالي القادم.
- التمويل الجديد مدعوم من مستثمرين بارزين مثل Beco Capital، Nuwa Capital، وRaed Ventures، بالإضافة إلى مستثمرين ملائكة عالميين.
نجحت شركة ClearGrid، الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والتي تتخذ من الإمارات مقراً لها، في جمع 10 ملايين دولار لتحديث عمليات تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي. تأسست الشركة في مايو 2023 على يد محمد الزبن، وتهدف إلى مساعدة البنوك، وشركات التكنولوجيا المالية، والمقرضين على استرداد الديون بكفاءة دون اللجوء إلى أساليب تحصيل تقليدية قد تزعج العملاء.
مع هذا التمويل الجديد، تسعى ClearGrid إلى زيادة إيراداتها وحساباتها المُدارة بمقدار 10 أضعاف، بالإضافة إلى مضاعفة فريقها الهندسي خلال الربع المالي القادم، لبناء ما وصفه الزبن بأنه “البنية التحتية المثالية لتنسيق الائتمان في المنطقة”.
لماذا يحتاج قطاع تحصيل الديون إلى الذكاء الاصطناعي؟
في الأسواق الناشئة، لا تزال أساليب تحصيل الديون تقليدية ومكلفة، مما يؤدي إلى ضعف كفاءة التحصيل وسوء تجربة العملاء. مع زيادة الإقراض الاستهلاكي، وتزايد اللوائح التنظيمية التي تدفع نحو ممارسات تحصيل أكثر عدلاً، تكافح شركات التحصيل التقليدية للتكيف مع التغيرات في السوق.
هنا تأتي ClearGrid لتقديم حلول متطورة قائمة على الذكاء الاصطناعي، مما يساعد المؤسسات المالية على استرداد ديونها بشكل أكثر كفاءة وأقل تكلفة، دون الإضرار بعلاقاتها مع العملاء.
ما هي ClearGrid؟
تأسست ClearGrid في مايو 2023، وتمكنت خلال فترة قصيرة من جذب الاهتمام بفضل نهجها التقني المبتكر في تحصيل الديون.
وصف محمد الزبن، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي، الشركة بأنها “طموحة للغاية وتعمل في سوق ضخم يعاني من مشاكل تحتاج إلى حلول مبتكرة”.
جاءت فكرة ClearGrid بعد تجربة الزبن في شركته الناشئة السابقة “Munch On”، والتي استحوذت عليها Careem في عام 2022. بعد خروجه من الشركة، أدرك أن إدارة المدفوعات المتأخرة كانت واحدة من أكبر التحديات التي واجهها، مما دفعه إلى التفكير في حلول لتحسين عمليات تحصيل الديون.
“عندما تحدثنا مع وكالات تحصيل الديون، كان من الواضح أن هذا القطاع عالق في الماضي – بعض الشركات لا تزال تستخدم الورق والقلم، بينما تعتمد الشركات الأكثر تقدماً على أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM) القديمة.”
– محمد الزبن، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي
كيف تعمل ClearGrid؟
تعمل ClearGrid كوسيط بين المُقرضين والمقترضين، حيث تستخدم الذكاء الاصطناعي لأتمتة عمليات تحصيل الديون. يمكن للمقرضين التكامل مع منصة ClearGrid أو استخدام واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بها لإرسال حسابات المقترضين إلى المعالجة.
تعتمد المنصة على نماذج ذكاء اصطناعي متطورة تقوم بتحليل عوامل مختلفة، مثل:
- احتمالية السداد لكل مقترض
- التنبؤ بسلوك العملاء
- تخصيص استراتيجيات التواصل عبر قنوات الاتصال المختلفة
هذا النهج يمكّن المقرضين من تحصيل ديونهم بكفاءة أعلى، مع ضمان الامتثال للوائح حماية المستهلك في دول مثل السعودية والإمارات.
التمويل الجديد وخطط التوسع
مع هذا الاستثمار الجديد، تسعى ClearGrid إلى:
- مضاعفة إيراداتها وحساباتها المُدارة بمقدار 10 أضعاف (حيث تدير حالياً 130,000 حساب مقترض شهرياً).
- توسيع فريقها الهندسي لبناء بنية تحتية متطورة لإدارة الائتمان.
المستثمرون الداعمون لـ ClearGrid
يضم مستثمرو ClearGrid عدداً من أبرز شركات رأس المال الاستثماري في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، مثل:
- Beco Capital
- Nuwa Capital
- Raed Ventures
كما حصلت الشركة على دعم من مستثمرين ملائكة بارزين، من بينهم:
- Anu Hariharan (مؤسس YC السابق وAvra)
- أمجد مسعد (الرئيس التنفيذي لشركة Replit)
- Jason Gardner (الرئيس التنفيذي لشركة Marqeta)
- Justin Kan (المؤسس المشارك لـ Twitch)
هذا الاستثمار يعزز من مهمة ClearGrid في تحويل قطاع تحصيل الديون، من خلال تبني التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي لتقديم تجربة تحصيل أكثر كفاءة، عدالة، واستدامة.
